Le bénéfice net de HSBC a plus que doublé pour atteindre 18,1 milliards de dollars au cours du semestre clos en juin, une forte hausse par rapport aux 9 milliards de dollars de la même période un an auparavant.
Le bénéfice avant impôt de la banque a augmenté de 147% en glissement annuel pour atteindre 21,7 milliards de dollars, contre 8,78 milliards de dollars au premier semestre 2022.
Ce chiffre comprenait une reprise de 2,1 milliards de dollars d’une dépréciation liée à la vente prévue de ses activités de banque de détail en France, ainsi qu’un gain provisoire de 1,5 milliard de dollars sur l’acquisition de Silicon Valley Bank UK.
À la lumière des bons résultats, le conseil d’administration de HSBC a approuvé un deuxième acompte sur dividende de 0,10 $ par action et a annoncé un nouveau rachat d’actions pouvant atteindre 2 milliards de dollars, qui “nous prévoyons de commencer sous peu et de se terminer dans les trois mois”.
Lorsqu’on lui a demandé quand le dividende de la banque pourrait revenir aux niveaux d’avant la pandémie, le PDG Noel Quinn a déclaré à “Capital Connection” de CNBC que “si tout se passe comme prévu cette année, nous devrions être au-dessus de notre niveau de dividende d’avant la pandémie”.
HSBC a versé un dividende total de 0,51 $ en 2018 et de 0,30 $ en 2019.
Pour 2022, la banque a déjà déclaré deux acomptes sur dividendes de 0,10 $ chacun, portant le montant total des dividendes versés à 0,20 $. Quinn a déclaré que “notre dernier acompte sur dividende à la fin de l’année sera le solde pour nous amener à un taux de distribution de 50%”.
En mars, la branche britannique de HSBC – la plus grande banque d’Europe en termes d’actifs – a acheté SVB UK pour 1 £ (1,21 $), dans le cadre d’un accord qui exclut les actifs et les passifs de la société mère de SVB UK.
Les revenus ont augmenté de 50% en glissement annuel pour atteindre 36,9 milliards de dollars au premier semestre, ce qui, selon HSBC, a été tiré par la hausse des revenus nets d’intérêts dans toutes ses activités mondiales en raison de la hausse des taux d’intérêt.
Le revenu net d’intérêts pour le premier semestre s’est élevé à 18,3 milliards de dollars, en hausse de 36 % d’une année sur l’autre, tandis que la marge nette d’intérêts a augmenté de 46 points de base à 1,70 %.
Cette solide performance est due à une forte croissance des revenus dans tous les secteurs d’activité et dans tous les domaines de produits, a déclaré le PDG. « Certes, il y a un élément de taux d’intérêt là-dedans. Mais il y a aussi une bonne croissance de nos revenus de commissions et de nos revenus de trading.
Un deuxième quart-temps solide
Pour le seul deuxième trimestre, HSBC a dépassé les attentes des analystes en faisant état d’un bond de 89 % de son bénéfice avant impôts au deuxième trimestre.
Le bénéfice avant impôts pour le trimestre terminé en juin était de 8,77 milliards de dollars, dépassant les attentes de 7,96 milliards de dollars.
Le bénéfice net s’est élevé à 6,64 milliards de dollars, dépassant les 6,35 milliards de dollars attendus dans les estimations des analystes compilées par la banque, en bondissant de 27% par rapport à la même période de l’année précédente.
Le chiffre d’affaires total du deuxième trimestre s’est élevé à 16,71 milliards de dollars, soit 38 % de plus que les 12,1 milliards de dollars enregistrés à la même période il y a un an.
Les actions de HSBC cotées à Hong Kong ont augmenté de 1,23% après l’annonce.
Voici d’autres faits saillants du bulletin de rendement financier de la banque :
Le revenu net d’intérêts s’est établi à 9,3 milliards de dollars au deuxième trimestre, contre 6,9 milliards de dollars à la même période il y a un an.
La marge nette d’intérêt, une mesure de la rentabilité des prêts, a augmenté de 43 points de base en glissement annuel pour atteindre 1,72 % au deuxième trimestre 2023.
À l’avenir, HSBC a également relevé un objectif de performance clé, prévoyant un rendement à court terme des capitaux propres tangibles de 12 %, par rapport à son objectif précédent de 9,9 %.
En fait, Quinn a déclaré qu’au cours des deux prochaines années, HSBC s’attend à un retour “au milieu de l’adolescence” sur les capitaux propres tangibles, ajoutant qu'”il s’agit d’une large distribution de bénéfices et de rendements”.
Il voit la croissance future de HSBC provenir de la banque d’entreprise, ainsi que de la banque de patrimoine internationale et de la banque de détail internationale pour les mieux nantis.
« Nous investissons dans des domaines qui stimuleront la croissance au-delà du régime de taux d’intérêt qui existe aujourd’hui. Mon travail consiste à diversifier les revenus. Et je crois que nous commençons à en montrer la preuve et nous continuerons à investir pour diversifier nos revenus.
