Comment acheter des actions ABN AMRO (ABN) en France 2024

1. eToro

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles eToro a gagné une place sur notre liste et a été annoncé comme ayant une grande part de marché de traders. Grâce à sa constance au fil des ans, eToro a gagné la confiance et la fidélité de plus de 17 millions d'utilisateurs. Vous pouvez lire notre avis complet sur eToro ici.

Sécurité et Confidentialité

La sécurité et la confidentialité sont sans doute les facteurs les plus importants qui déterminent votre choix d'une plateforme de courtage. eToro prend très au sérieux la confidentialité et la sécurité de ses utilisateurs. La plateforme adopte une procédure de sécurité complète qui réduit les risques de perte ou de fuite d'informations. eToro est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et la Financial Conduct Authority (FCA). La plateforme adopte également la méthode d'authentification à deux facteurs (2FA) et utilise le cryptage SSL pour prévenir les failles de sécurité.

Frais et Caractéristiques

eToro applique une politique sans commission pour les dépôts. Cependant, pour promouvoir les transactions actives sur la plateforme, les utilisateurs doivent payer des frais mensuels de 10 £ pour les frais d'inactivité.

eToro propose un large éventail d'offres couvrant plusieurs marchés, notamment le forex, les actions et les crypto-monnaies, ce qui contribue à une expérience de trading tout-en-un.

Étant une plateforme adaptée aux débutants, elle offre la fonction de trading de copie pour aider les traders débutants à tirer parti des stratégies de trading avancées utilisées par les traders experts. La plateforme elle-même propose également des stratégies gagnantes pour guider les échanges.

Avantages:

• Fonction de copiage
• Facilité d'utilisation pour les traders, qu'ils soient nouveaux ou expérimentés
• Fonctionnement sur différents marchés financiers
• Politique d'absence de frais de commission.

Inconvénient:

• Les offres de service à la clientèle sont limitées.

2. Capital.com

Capital.com est un courtier réputé qui prend en charge le trading sur plusieurs marchés financiers. Les dispositions de ses conditions de trading et la qualité de l'innovation et de l'efficacité du fonctionnement offertes par les fonctionnalités de la plateforme lui ont conféré une part de marché de plus de 5 millions d'utilisateurs. Les autres avantages de la plateforme sont l'absence de commission, les faibles frais de nuit et les spreads serrés. Vous pouvez lire notre revue complète de Capital.com ici.

Sécurité et Confidentialité

Accrédité par les organismes de réglementation financière, notamment la FCA, la CySEC, l'ASIC et la FSA, Capital.com adhère aux directives de sécurité du secteur pour protéger ses utilisateurs. En outre, la plate-forme est conforme aux normes de sécurité des données PCI afin de protéger les informations des clients.

Frais et Caractéristiques

Capital.com est populaire pour son offre de services de courtage gratuits. Sans frais cachés, frais d'inactivité ou frais de retrait, Capital.com applique une procédure transparente en matière de frais. La majeure partie des frais facturés par Capital.com sont des frais de spread.

L'application de trading mobile de Capital.com dispose d'un outil alimenté par l'IA qui fournit aux clients une transformation personnalisée grâce à son algorithme de détection. En outre, la plateforme dispose d'une équipe de support client efficace et réactive qui sert les clients multilingues par e-mail, par téléphone et par les canaux de chat en direct, 24 heures sur 24.

Avantages:

• Une équipe d'assistance à la clientèle réactive
• Facilité d'utilisation avec l'intégration MetaTrader
• Politique de négociation sans commission

Inconvénient:

• Restrictions sur les CFDs.

3. Skilling

Pour un courtier qui a vu le jour en 2016, le parcours de Skilling jusqu'au sommet a été impressionnant. La plateforme propose des services sur plusieurs types d'actifs, sert des stratégies de trading avancées aux traders expérimentés, et offre des services sans commission. Vous pouvez lire notre examen complet des Skilling ici.

Sécurité et Confidentialité

Skilling est réglementé et responsable devant des organismes de réglementation financière très réputés comme la FSA et la CySEC. En outre, la plateforme dispose d'un compte bancaire différent pour les sommes versées par les traders afin de renforcer la sécurité des fonds.

Frais et Caractéristiques

Skilling, comme eToro et Capital.com, propose des services sans commission. Les commissions sont facturées sous forme de Spreads et varient en fonction du type d'action. Un autre avantage du trading sur Skilling est la flexibilité et le choix. La plateforme propose deux types de comptes pour négocier des CFD sur le forex et les métaux. Le premier est le compte Standard Skilling avec des spreads plus importants et aucune commission. En revanche, le compte Premium offre des spreads réduits et prélève des commissions sur les transactions CFD sur métaux et forex. En outre, Skilling propose des fonctionnalités telles qu'un compte de démonstration, des applications mobiles et un assistant de négociation.

Avantages:

• Politique de frais sans commission
• Équipe d'assistance réactive

Inconvénients:

• Technique pour les traders novices
• Service indisponible dans les pays tels que les États-Unis et le Canada.

Les investisseurs avertis évaluent une entreprise en fonction de divers facteurs et recueillent autant d'informations que possible avant d'investir leur argent. Avoir une compréhension de base de l'histoire, de la stratégie commerciale, des sources de revenus et des performances passées d'une entreprise peut vous aider à déterminer la pertinence de l'entreprise pour votre investissement. Vous pouvez également effectuer une analyse fondamentale pour calculer la valeur réelle d'une action en analysant ses principales mesures financières.

Histoire d'ABN AMRO

ABN AMRO Bank a été fondée en 1991 après la fusion d'Algemene Bank Nederland (ABN) et d'AMRO Bank. La banque appartient à sa société mère, le groupe ABN AMRO. Un consortium de trois banques, à savoir Banco Santander, Royal Bank of Scotland Group et Fortis l'a acquis et a été réparti entre les trois entités. Cependant, pendant la crise financière mondiale de 2007-08, les banques fusionnées ont connu des difficultés, ce qui a incité le gouvernement néerlandais à renflouer Fortis et à séparer les actifs néerlandais de la banque de Fortis et de la banque britannique RBS. En 2010, le gouvernement néerlandais a légalement scindé ABN AMRO et a libéré ses actifs de la RBS pour former ABN AMRO Group NV En 2015, le gouvernement néerlandais a émis 20% des actions de la banque via une introduction en bourse à la bourse d'Amsterdam. Aux États-Unis, les actions se négocient sur les marchés de gré à gré.

Quelle est la stratégie d'ABN AMRO ?

La direction d'ABN AMRO identifie trois piliers stratégiques clés qui forment la stratégie de la banque: l'expérience client, la durabilité et la pérennité de la banque. La stratégie de l'expérience client s'articule autour de la digitalisation des services de la banque pour permettre aux clients d'accéder à leurs comptes 24h/24 et 7j/7. La banque vise à soutenir les entreprises ayant des modèles économiques durables grâce à son financement de projets d'énergies renouvelables. L'économie circulaire et le changement climatique sont d'autres domaines où la banque veut jouer son rôle en faisant avancer le financement aux entreprises concernées. L'orientation stratégique de la direction de la banque est de pérenniser la banque en optimisant son modèle opérationnel, en renforçant le cadre de conformité et de risque et en constituant une main-d'œuvre qualifiée. La banque prévoit d'économiser environ 700 millions d'euros et de plafonner les coûts à 4,7 milliards d'euros d'ici 2024.

Comment ABN AMRO gagne-t-il de l'argent ?

Les revenus de la banque proviennent principalement de trois sources principales: les revenus d'intérêts, les revenus de frais et de commissions et les revenus de négociation. Elle tire la majeure partie de ses revenus d'intérêts des prêts et avances aux clients, du financement des titres, des prêts et avances à d'autres banques et des dérivés non commerciaux pour les couvertures de flux de trésorerie. Les revenus de frais et commissions proviennent des services de paiement, des frais d'assurance et d'investissement, des frais de gestion de portefeuille et de fiducie, des titres et des services de garde. Les revenus commerciaux de la banque comprennent les profits/pertes des transactions sur actions et matières premières et sur le forex.

Comment ABN AMRO s'est-il comporté ces dernières années ?

L'action a gagné environ 48 % en passant de 8 € le 8 septembre 2020 à 11,862 € (son plus haut sur un an) le 7 septembre 2021. Le point le plus bas atteint au cours de cette période était de 6,79 €.

Graphique ABN AMRO sur 1 an (Source: Euronext.com)

Graphique ABN AMRO sur 5 ans (Source: Euronext.com)

Le titre a perdu environ 37 % au cours des cinq dernières années, passant de 18 775 € à 11 834 €. En janvier 2018, l'action a atteint son plus haut de cinq ans à 28,18 et, depuis lors, n'a cessé de baisser jusqu'à atteindre son plus bas de 6,048 € en mai 2020. L'action a récupéré une partie de ses pertes après son plus bas de cinq ans.

Contrairement à l'analyse technique, que les traders utilisent pour rechercher des tendances dans les mouvements du cours des actions, l'analyse fondamentale est ce que les investisseurs utilisent pour déterminer la santé sous-jacente et la valeur intrinsèque d'une entreprise. L'analyse des paramètres financiers clés, tels que le ratio P / E, les revenus, le bénéfice par action, le rendement des dividendes et les flux de trésorerie, fournit des informations vitales sur la santé financière de l'entreprise et est essentielle pour déterminer la juste valeur d'une action.

Chiffre d'affaires d'ABN AMRO

Le chiffre d'affaires d'une entreprise désigne le montant gagné en vendant des produits ou des services. Une augmentation significative des revenus par rapport aux périodes précédentes est considérée comme un bon signe. Le chiffre d'affaires est également appelé « top line » et peut être vu dans le compte de résultat de l'entreprise, qui est publié trimestriellement ou annuellement. ABN Amro a publié un chiffre d'affaires semestriel 2021 de 3 579 millions d'euros.

Bénéfice par action d'ABN AMRO

Le bénéfice par action d'une société est calculé en divisant le bénéfice net de la société par le nombre total d'actions ordinaires en circulation. La métrique montre combien de revenus sont disponibles pour chaque action en circulation. Si une entreprise déclare une perte, la mesure calcule la perte par action. ABN AMRO a enregistré un bénéfice de 393 millions d'euros au deuxième trimestre 2021, ce qui se traduit par un bénéfice par action de 0,39 €.

Ratio P/E d'ABN AMRO

Le P/E, ou ratio cours/bénéfice, mesure le prix du marché d'une action par rapport à son bénéfice par action. ABN AMRO a enregistré un bénéfice de 393 millions d'euros avec un bénéfice par action de 0,39 € pour le deuxième trimestre 2021, donc à un cours de l'action de 12 $, le ratio P/E s'avère être de 12/0,39 = 31. En termes simples, il faudrait 31 ans de revenus pour rembourser votre investissement dans ce stock.

Rendement des dividendes d'ABN AMRO

Le rendement du dividende mesure le montant du dividende qu'une entreprise verse en pourcentage du cours de l'action. Sauf en 2020 lorsqu'elle a subi une perte, ABN AMRO a versé des dividendes annuels réguliers de 0,84 €, 1,09 €, 1,45 € et 1,40 € de 2016 à 2019. Les rendements en dividendes des actions ABN AMRO étaient de 7,06 % et 8,63 % en 2018 et 2019.

Les actions qui ont des rendements de dividendes élevés et constants versent des dividendes réguliers, offrant aux investisseurs un rendement élevé sur leurs investissements. Contrairement aux «investisseurs», les «traders» visent à exploiter les mouvements à court terme des actions, ils ne se soucient donc pas de détenir des actions à long terme pour obtenir des dividendes.

La date ex-dividende est généralement fixée un jour ouvrable avant la date d'enregistrement, et les investisseurs qui détiennent l'action au moins un jour ouvrable avant la date ex-dividende sont éligibles pour recevoir des dividendes. En règle générale, le cours de l'action baisse du montant du dividende à la date ex-dividende, ce qui garantit que les investisseurs qui achètent l'action pendant une journée uniquement pour obtenir les dividendes ne bénéficient pas d'un avantage injuste.

Flux de trésorerie d'ABN AMRO

Le flux de trésorerie d'une entreprise représente la position de trésorerie totale de l'entreprise à une date donnée et détermine si les réserves de trésorerie de l'entreprise ont augmenté ou diminué au cours de l'année considérée. Une entreprise qui a une position de trésorerie nette positive a généré plus de trésorerie qu'elle n'en a utilisé au cours de la période considérée. Vous pouvez voir la position de trésorerie de l'entreprise dans son tableau des flux de trésorerie.

La banque ABN AMRO a déclaré 74 499 millions d'euros de trésorerie et équivalents de trésorerie au 30 juin 2021.

Pourquoi acheter des actions ABN AMRO ?

La banque a généré un bénéfice de 393 millions d'euros au deuxième trimestre 2021 grâce à de solides performances opérationnelles et à une augmentation des frais et commissions de gestion d'actifs. Les meilleures perspectives économiques ont entraîné une reprise de dépréciation de 79 millions d'euros pour le deuxième trimestre 2021. Le ratio Bâle III de la banque à 18,3 % et le ratio Bâle IV à 16 % ont montré une solide position de capital de la banque. Au cours du deuxième trimestre 2021, la banque a augmenté sa part de marché dans les prêts hypothécaires résidentiels de 2 % (contre 14 % au deuxième trimestre 2020), ce qui illustre les fortes capacités de la banque sur le marché. Au moment d'écrire ces lignes, la direction s'est lancée dans la refonte de la banque grâce à sa stratégie en trois volets: l'expérience client, la durabilité et la pérennité de la banque.

La direction vise à accroître sa part de marché en se concentrant sur les PME, les prêts hypothécaires, les clients fortunés et les services bancaires aux entreprises aux Pays-Bas et en Europe du Nord-Ouest. La direction se concentre de plus en plus sur l'augmentation du volume de prêts clients durables et d'investissements ESG & Impact de 20 % à environ 33 % en 2024. La détention d'actions ABN AMRO peut vous apporter les avantages suivants:

• À l'exception de 2020 où elle a subi une perte, la banque ABN AMRO a versé des dividendes sains à ses actionnaires. Ainsi, vous pouvez vous attendre à obtenir de généreux dividendes en achetant les actions.
• ABN AMRO est une banque publique et l'un des principaux acteurs aux Pays-Bas dans les domaines de la banque de détail, de la banque commerciale, de la banque privée et de la banque d'entreprise et d'investissement. La banque s'est activement engagée à accroître sa part de marché dans différents segments de marché, ce qui peut entraîner une croissance supplémentaire de ses revenus.
• La banque bénéficie d'une situation financière solide comme le confirment ses ratios Bâle III et Bâle IV et d'une solide position de trésorerie, ce qui en fait une perspective d'investissement sûre.

Voici quelques points à considérer avant d'acheter des actions ABN AMRO.

1. Comprendre l'entreprise

Vous pouvez déterminer la valeur des actions de l'entreprise et ses perspectives en comprenant le modèle commercial, les sources de revenus, les produits et services, les états financiers, les zones à risque, les forces, les opportunités et l'environnement concurrentiel de l'entreprise. Les investisseurs mal informés qui achètent une action au mauvais moment alors que des risques entourent l'entreprise peuvent mettre des années à récupérer leurs investissements. Vous devez étudier les états financiers et les rapports annuels de l'entreprise pour avoir une compréhension approfondie de la position actuelle de l'entreprise dans l'industrie.

2. Comprendre les bases de l'investissement

Vous devez comprendre et suivre les principes de base de l'investissement, ce qui vous aidera à mieux vous comporter sur le marché que ceux qui ne respectent pas ces principes. Par exemple, vous devez toujours diversifier votre risque en constituant un portefeuille d'actions différentes afin que même si l'une de vos actions fait faillite, les investissements dans d'autres actions viennent à votre secours. Pour les transactions à court terme, la taille de votre ordre doit correspondre à votre tolérance au risque et chaque ordre doit être accompagné d'un point stop-loss qui limitera vos pertes.

3. Choisissez soigneusement votre courtier

Choisir le bon type de courtier vous aidera beaucoup dans votre trading. Vous devez ouvrir votre compte auprès d'un courtier réglementé pour réduire le risque de fraude. Les courtiers qui vous donnent accès à une plateforme de trading avancée avec une fonctionnalité de trading mobile peuvent vous donner un avantage significatif car vous pouvez surveiller les marchés où que vous soyez. Les frais de négociation, les commissions et l'accès aux instruments de négociation sont d'autres facteurs importants à prendre en compte lors de la sélection d'un courtier.

4. Décidez combien vous voulez investir

Vous trouverez de nombreuses opportunités d'investissement, alors ne mettez pas tout votre argent dans une action en pensant qu'il s'agit d'une opportunité unique. De nombreux traders débutants s'emballent à l'idée de gagner de l'argent rapidement en empruntant des fonds ou en utilisant l'effet de levier uniquement pour effacer rapidement leurs comptes. La clé est de vous familiariser avec le marché, d'apprendre les techniques de gestion de l'argent et de calculer la taille de votre position pour limiter votre risque de baisse.

5. Décidez d'un objectif pour votre investissement

Votre objectif de placement détermine votre stratégie de placement et le niveau de risque que vous adoptez. Si vous souhaitez générer des bénéfices rapides, vous devrez peut-être utiliser un effet de levier et assumer un risque plus élevé. En revanche, si vous souhaitez vous constituer un portefeuille pour votre retraite, vous devez acheter et détenir des actions à fort potentiel de croissance que vous pourrez conserver à long terme. Si votre objectif est de générer un revenu périodique, vous pouvez investir dans des actions à rendement de dividende élevé ou à dividende.

L'achat d'actions d'ABN AMRO vous offre une exposition à une banque néerlandaise et au secteur bancaire et financier du marché boursier. La banque est l'une des plus grandes banques des Pays-Bas en termes de valeur des actifs détenus. Il a généré un bénéfice solide de 393 millions d'euros au deuxième trimestre 2021, avec une solide position sur le marché et une base de clients dans les segments de la banque commerciale, de détail, privée et de financement et d'investissement qui constituent des flux de revenus stables. En plus de cela, la banque offre à ses investisseurs un rendement de dividende décent, vous pouvez donc vous attendre à gagner un revenu de dividende ainsi que la possibilité de générer des gains en capital.

Vous devrez ouvrir un compte de capital auprès d'un courtier en valeurs mobilières pour acheter des actions ABN AMRO ou toute autre action de votre choix. Les courtiers en valeurs mobilières vous permettent de négocier à l'aide de plateformes de négociation en ligne que vous pouvez utiliser sur votre téléphone mobile, votre ordinateur portable, votre tablette ou votre ordinateur de bureau. Vous pouvez passer différents types d'ordres, tels que l'ordre à cours limité, l'ordre au marché, l'ordre stop-limite, l'ordre stop-loss et d'autres ordres spécialisés. Vous pouvez passer un ordre au marché si vous souhaitez acheter ou vendre au prix du marché. Un ordre à cours limité, en revanche, exécute votre ordre à votre prix spécifié si le prix du marché se déplace vers votre prix indiqué.

Vous pouvez en savoir plus sur l'investissement et trouver des informations précieuses sur de nombreuses actions intéressantes dans les guides de notre site web. Vous pouvez également envisager d'ouvrir un compte de démonstration auprès d'un courtier pour apprendre des stratégies de trading en utilisant de l'argent virtuel.