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Comment acheter des actions ABN AMRO (ABN) en France 2022.

Abn Amro (ABN)
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Auteur: Shahid Ur Rehman Actualisé: May 26, 2022

ABN AMRO Bank est une banque néerlandaise dont le siège social est situé à Amsterdam, aux Pays-Bas. Elle propose des services de gestion d'actifs, de banque d'investissement, de banque commerciale, de banque de détail et de banque privée à ses clients et est l'une des plus grandes banques des Pays-Bas en termes d'actifs totaux. La banque opère dans le secteur des services financiers aux côtés d'autres banques de premier plan, dont ING Bank, Coöperatieve Rabobank, BNG Bank, entre autres. Ses certificats de dépôt sont à la disposition des investisseurs sur Euronext Amsterdam (AEX), la bourse néerlandaise. Cet article explique comment acheter des actions ABN AMRO et fournit des informations détaillées sur la société.

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Tout ce que vous devez savoir sur ABN AMRO

Les investisseurs avertis évaluent une société sur la base d'une diversité de facteurs et rassemblent autant d'informations que possibles avant de placer leur argent. Avoir une compréhension de base de l'histoire d'une société, de sa stratégie commerciale, de ses flux de revenus et de ses performances passées peut vous aider à déterminer si la société convient à votre investissement. Vous pouvez également effectuer une analyse fondamentale pour calculer la valeur réelle d'une action en analysant ses principaux paramètres financiers.

Histoire d'ABN AMRO

ABN AMRO Bank fut fondée en 1991 après la fusion d'Algemene Bank Nederland (ABN) et d'AMRO Bank. La banque est détenue par sa société mère, le groupe ABN AMRO. Un consortium de trois banques, à savoir Banco Santander, Royal Bank of Scotland Group et Fortis, en a ensujite fait l'acquisition et elle fut répartie entre les trois entités. Cependant, pendant la crise financière mondiale de 2007-2008, les banques fusionnées ont rencontré des difficultés, ce qui a incité le gouvernement néerlandais à renflouer Fortis et à séparer les actifs néerlandais de la banque Fortis de la banque britannique RBS. En 2010, le gouvernement néerlandais a légalement scindé ABN AMRO et libéré ses actifs de RBS pour former ABN AMRO Group NV. En 2015, le gouvernement néerlandais a émis 20 % des actions de la banque via une introduction à la Bourse d'Amsterdam. Aux États-Unis, les actions sont échangées sur les marchés de gré à gré.

Quelle est la stratégie d'ABN AMRO ?

La direction d'ABN AMRO identifie trois piliers fondamentaux qui constituent la stratégie de la banque : l'expérience client, la durabilité et la longévité de la banque. La stratégie d'expérience client s'articule autour de la numérisation des services de la banque pour permettre aux clients d'accéder à leurs comptes 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. La banque vise à soutenir les entreprises avec des modèles d'affaires responsables grâce à son financement de projets d'énergie renouvelable. L'économie circulaire et le changement climatique sont d'autres domaines dans lesquels la banque veut jouer son rôle en faisant progresser le financement des sociétés concernées. L'orientation stratégique de la direction de la banque consiste à rendre la banque responsable en optimisant son modèle d'entreprise, en renforçant le cadre de conformité et de risque et formant une main-d'œuvre qualifiée. La banque prévoit d'économiser environ 700 millions d'euros et de plafonner les coûts à 4,7 milliards d'euros d'ici 2024.

Comment ABN AMRO gagne-t-elle de l'argent ?

Les revenus de la banque proviennent essentiellement de trois sources principales : les revenus d'intérêts, les revenus de frais et commissions et les revenus de trading. Elle tire la majeure partie de ses revenus d'intérêts des prêts et avances aux clients, du financement de titres, des prêts et avances aux autres banques et des produits dérivés non-commerciaux pour la couverture des flux de trésorerie. Les revenus de commissions proviennent des services de paiement, des frais d'assurance et d'investissement, des frais de gestion de portefeuille et de fiducie, des titres et des services de garde. Les revenus commerciaux de la banque comprennent les profits/pertes provenant du trading d'actions, de matières premières et de devises.

Comment ABN AMRO s'est-elle comportée ces dernières années ?

L'action a gagné environ 48 %, passant de 8 € le 8 septembre 2020 à 11,862 € (son plus haut sur un an) le 7 septembre 2021. Le point le plus bas atteint au cours de cette période était de 6,79 €.

Graphique ABN AMRO sur 1 an (Source : Euronext.com)

Graphique ABN AMRO sur 5 ans (Source : Euronext.com)

L'action a perdu environ 37 % au cours des cinq dernières années, passant de 18 775 € à 11 834 €. En janvier 2018, l'action a atteint son plus haut niveau sur cinq ans, à 28,18 €, et depuis, elle n'a cessé de baisser jusqu'à atteindre son plus bas niveau, à 6,048 €, en mai 2020. L'action a récupéré une partie de ses pertes depuis son plus bas niveau sur cinq ans.

Analyse fondamentale d'ABN AMRO

L'analyse des principales métriques financières, telles que le ratio C/B, les revenus, le bénéfice par action, le rendement des dividendes et le flux de trésorerie, fournit des informations essentielles sur la santé financière de la société et est indispensable pour déterminer la juste valeur d'une action.

Chiffre d'affaires d'ABN AMRO

Le chiffre d'affaires d'une société est le montant gagné par la vente de produits ou de services. Une augmentation significative du chiffre d'affaires par rapport aux périodes précédentes est considérée comme un bon signe. Le chiffre d'affaires est également appelé "ligne du haut" et peut être consulté dans le compte de résultat de la société, qui est publié trimestriellement ou annuellement. ABN Amro a publié un chiffre d'affaires semestriel pour 2021 de 3 579 millions d'euros.

Bénéfice par action d'ABN AMRO

Le bénéfice par action d'une société est calculé en divisant le bénéfice net de la société par le nombre total d'actions ordinaires en circulation. Cette mesure montre combien de revenus sont disponibles pour chaque action en circulation. Si une société déclare une perte, la valeur mesurée calcule la perte par action. ABN AMRO a déclaré un bénéfice de 393 millions d'euros au deuxième trimestre de 2021, ce qui se traduit par un bénéfice par action de 0,39 €.

Ratio C/B d'ABN AMRO

Le C/B, ou ratio cours/bénéfice, mesure le prix de marché d'une action par rapport à son bénéfice par action. ABN AMRO a enregistré un bénéfice de 393 millions d'euros avec un bénéfice par action de 0,39 € pour le deuxième trimestre de 2021, donc à un prix d'action de 12 $, le ratio C/B s'avère être 12/0,39 = 31. En termes simples, il vous faudrait 31 ans de bénéfices pour rembourser votre investissement dans cette action.

Rendement des dividendes d'ABN AMRO

Le rendement du dividende correspond au montant du dividende versé par une société en pourcentage du prix de l'action. Sauf en 2020, année où elle a enregistré une perte, ABN AMRO a versé des dividendes annuels réguliers de 0,84 USD, 1,09 USD, 1,45 USD et 1,40 USD de 2016 à 2019. Les rendements des dividendes sur les actions ABN AMRO étaient de 7,06 % et 8,63 % en 2018 et 2019. .

Les actions dont le rendement est constamment important versent des dividendes réguliers, offrant ainsi aux investisseurs un rendement élevé sur leurs investissements. Contrairement aux "investisseurs", les "traders" visent à exploiter les mouvements à court terme des actions. Ils ne se soucient donc pas de conserver les actions à long terme pour gagner des dividendes.

La date ex-dividende est généralement fixée un jour ouvrable avant la date d'enregistrement, et les investisseurs qui détiennent l'action au moins un jour ouvrable avant la date ex-dividende peuvent recevoir des dividendes. En général, le prix de l'action baisse du montant du dividende à la date ex-dividende, ce qui assure que les investisseurs qui achètent l'action pour une seule journée uniquement pour obtenir les dividendes ne bénéficient pas d'un avantage injuste.

.Flux de trésorerie d'ABN AMRO

Le flux de trésorerie d'une société représente la situation de trésorerie totale de la société à une date donnée et détermine si les réserves de trésorerie de la société ont augmenté ou diminué au cours de l'année considérée. Une société dont la position de trésorerie nette est positive a généré plus de liquidités qu'elle n'en a utilisées au cours de la période. Vous pouvez consulter la situation de trésorerie de la société dans son tableau des flux de trésorerie.

ABN AMRO Bank a déclaré 74 499 millions d'euros de liquidités et d'équivalents de liquidités au 30 juin 2021.

Pourquoi acheter des actions ABN AMRO ?

La banque a généré un bénéfice de 393 millions d'euros au deuxième trimestre 2021 grâce à une solide performance opérationnelle et à une hausse des frais et commissions de gestion d'actifs. L'amélioration des perspectives économiques a entraîné une reprise de dépréciation de 79 millions d'euros pour le deuxième trimestre 2021. Le ratio de Bâle III à 18,3 % et le ratio de Bâle IV à 16 % ont montré une solide position de capital pour la banque. Au cours du deuxième trimestre de 2021, la banque a augmenté sa part de marché dans les prêts hypothécaires résidentiels de 2 % (contre 14 % au deuxième trimestre de 2020), ce qui illustre les fortes capacités de la banque sur le marché. Au moment de la rédaction de ce rapport, la direction s'est lancée dans la refonte de la banque à travers sa stratégie à trois volets : expérience client, durabilité et longévité de la banque.

La direction vise à accroître son action sur le marché en se concentrant sur les PME, les prêts hypothécaires, les clients aisés et les services bancaires aux entreprises aux Pays-Bas et en Europe du Nord-Ouest. La direction se concentre de plus en plus sur l'augmentation du volume des prêts durables aux clients et des investissements ESG & Impact de 20 % à environ 33 % d'ici 2024. Détenir des actions ABN AMRO peut vous apporter les avantages suivants :

  • À l'exception de 2020 où elle a subi une perte, la banque ABN AMRO a versé des dividendes sains à ses actionnaires. Vous pouvez donc vous attendre à recevoir de généreux dividendes en achetant les actions.
  • ABN AMRO est une banque publique et l'un des principaux acteurs aux Pays-Bas dans les domaines de la banque de détail, de la banque commerciale, de la banque privée et de la banque d'entreprise et d'investissement. La banque s'est activement engagée à accroître sa part de marché dans différents segments, ce qui peut entraîner une croissance supplémentaire de ses revenus.
  • La banque bénéficie d'une situation financière solide comme le confirment ses ratios Bâle III et Bâle IV et d'une solide position de trésorerie, ce qui en fait une perspective d'investissement sûre.

Conseil d'expert sur l'achat d'actions ABN AMRO

Vous pouvez considérer l'inclusion de cette action dans votre portefeuille pour gagner des dividendes réguliers, mais ne vous surexposez pas, car votre investissement peut varier à la hausse et à la baisse au fil du temps. Vous pouvez prendre des positions à court terme sur l'action si vous voulez jouer sur les aspects techniques ou si vous voulez trader des déclencheurs à court terme. Cependant, vous devriez toujours utiliser des techniques de gestion des risques pour limiter votre risque de chute avant d'exécuter un trading, qu'il soit à long ou à court terme.
- Shahid Ur Rehman

5 choses à considérer avant d'acheter des actions ABN AMRO

Voici quelques points à considérer avant d'acheter des actions ABN AMRO.

1. Comprendre l'entreprise

Vous pouvez déterminer la valeur des actions de la société et ses perspectives en comprenant le modèle commercial de la société, ses flux de revenus, ses produits et services, ses états financiers, ses zones de risque, ses forces, ses opportunités et son environnement concurrentiel. Les investisseurs non informés qui achètent une action au mauvais moment alors que des risques pèsent sur la société peuvent mettre des années à récupérer leur investissement. Vous devriez étudier les états financiers et les rapports annuels de la société pour bien comprendre la position actuelle de la société dans le secteur.

2. Comprendre les bases de l'investissement

Vous devriez comprendre et suivre les principes de base de l'investissement, ce qui vous aidera à obtenir de meilleurs résultats sur le marché que ceux qui ne suivent pas ces principes. La diversification des risques, par exemple, doit toujours se faire en bâtissant un portefeuille de différentes actions, de sorte que même si l'une de vos actions échoue, les investissements dans d'autres actions viendront à votre secours. Pour les trading à court terme, la taille de vos ordres doit correspondre à votre tolérance au risque et chaque ordre doit avoir un point stop-loss qui limitera vos pertes.

3. Choisissez soigneusement votre courtier.

Choisir le bon type de courtier vous aidera beaucoup dans vos opérations de trading. Vous devez ouvrir votre compte auprès d'un courtier agréé afin de limiter les risques de fraude. Les courtiers qui vous donnent accès à une plateforme de trading sophistiquée avec une fonctionnalité de trading mobile peuvent vous donner un avantage significatif, car vous serez en mesure de suivre les marchés où que vous soyez. Les frais de trading, les commissions et l'accès aux instruments de trading sont d'autres facteurs importants à considérer lors du choix d'un courtier.

4. Décidez de la somme que vous voulez investir.

Vous trouverez de nombreuses opportunités d'investissement, alors ne mettez pas tout votre argent dans une seule action en pensant qu'il s'agit d'une opportunité unique. De nombreux traders débutants se laissent séduire par l'idée de gagner rapidement de l'argent en empruntant des fonds ou en utilisant l'effet de levier, pour finalement épuiser rapidement leurs comptes. La clé est de se familiariser avec le marché, d'apprendre les techniques de gestion de l'argent et de calculer la taille de votre position pour limiter votre risque de baisse.

5. Décidez d'un objectif pour votre investissement.

Votre objectif d'investissement détermine votre stratégie et le niveau de risque que vous prenez. Si vous voulez faire un profit rapide, vous devrez peut-être utiliser un effet de levier et assumer un risque plus élevé. En revanche, si vous voulez bâtir un portefeuille pour votre retraite, vous devez acheter et conserver des actions à fort potentiel de croissance que vous pourrez garder à long terme. Si votre objectif est de générer un revenu régulier, vous pouvez investir dans des actions à haut rendement ou à dividendes élevés.

L'essentiel sur l'achat d'actions ABN AMRO

En achetant des actions d'ABN AMRO, vous bénéficiez d'une exposition à une banque néerlandaise et au secteur bancaire et financier du marché boursier. Cette banque est l'une des plus grandes banques des Pays-Bas en termes de valeur des actifs détenus. Elle a généré un solide bénéfice de 393 millions d'euros au deuxième trimestre 2021, grâce à une position forte sur le marché et à une base de clients dans les segments de la banque commerciale, de détail, privée et de la banque d'affaires et d'investissement qui fournissent des flux de revenus stables. Qui plus est, la banque offre à ses investisseurs un rendement de dividende décent, vous pouvez donc vous attendre à percevoir des revenus de dividendes ainsi qu'à la possibilité de générer des plus-values.

Vous devrez ouvrir un compte de capital auprès d'un agent de change pour acheter des actions ABN AMRO ou toute autre action de votre choix. Les agents de change vous permettent de trader à l'aide de plateformes de trading en ligne que vous pouvez utiliser sur votre téléphone mobile, votre ordinateur portable, votre tablette ou votre ordinateur de bureau. Vous pouvez passer différents types d'ordres, tels que des ordres à cours limité, des ordres au marché, des ordres stop-limite, des ordres stop-loss ainsi que d'autres ordres spécifiques. Vous pouvez passer un ordre au marché si vous souhaitez acheter ou vendre au cours du marché. Un ordre à cours limité, quant à lui, exécute votre ordre à votre prix spécifié si le cours du marché se rapproche de votre prix défini.

Vous pouvez en apprendre davantage sur l'investissement et trouver des informations précieuses sur de nombreuses actions intéressantes dans nos autres guides. Vous pouvez également envisager d'ouvrir un compte de démonstration auprès d'un courtier pour apprendre des stratégies de trading en utilisant de l'argent virtuel.

FAQ

  1. Les actions ABN AMRO sont cotées à la bourse Euronext Amsterdam (AEX) en tant que certificats de dépôt. L'action se négocie également sur le marché de gré à gré aux États-Unis.

  2. Vous devez détenir des actions ABN AMRO avant la date ex-dividende pour être éligible aux dividendes annoncés par le conseil d'administration.

  3. Si vous avez un horizon d'investissement à court terme, vous devez utiliser l'analyse technique et trader les actions à l'aide d'indicateurs techniques et de graphiques de prix. Vous pouvez également vous tenir au courant de tout déclencheur de marché à court terme susceptible de faire bouger le cours des actions.

  4. Vous devez étudier la stratégie de la direction, les principaux paramètres financiers de la société, l'environnement concurrentiel et de nombreux autres facteurs connexes pour bâtir votre dossier d'investissement. Vous devez également évaluer d'autres actions du secteur pour déterminer si l'action se trade à un bon prix et offre une bonne valeur.

  5. La banque a versé des dividendes annuels de   0,84 €, 1,09 €, 1,45 € et 1,40 € de 2016 à 2019.

  6. Les banques gagnent une proportion importante de leur revenu global sous la forme de revenus d'intérêts, de sorte que des taux d'intérêt plus élevés sont bénéfiques pour les actions bancaires telles qu'ABN AMRO.