Comment acheter des actions Apple (AAPL) en France 2024

1. eToro

eToro a été lancé en 2007 et est depuis devenu la plateforme de trading social la plus populaire avec une base d'utilisateurs de plus de 17 millions dans le monde. La plateforme rend le trading accessible à tous et partout en courtisant les débutants et les experts avec sa riche bibliothèque d'outils et de ressources. Vous pouvez lire notre avis complet sur eToro ici.

Sécurité et Confidentialité

eToro est réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et a reçu de plusieurs organismes de réglementation ses licences de courtage pour opérer en Europe, aux États-Unis et en Australie.

eToro utilise des fonctions de sécurité standard telles que le cryptage SSL et le 2FA, protégeant ainsi les informations personnelles et les fonds des utilisateurs contre une violation de sécurité.

Frais et Caractéristiques

Tout d'abord, eToro est une plateforme multi-actifs, c'est-à-dire que les utilisateurs ont accès à plus de 2 000 actifs financiers comme des actions, des ETF, des crypto-monnaies, des indices, et plus encore. Une autre grande caractéristique d'eToro est la fonction de trading social qui vous permet de rejoindre et de vous connecter à une communauté d'autres traders du monde entier pour façonner vos décisions de trading. La plateforme dispose également d'une fonctionnalité CopyTrader qui permet de copier les stratégies de trading de traders plus expérimentés. eToro propose également à ses utilisateurs une assurance gratuite qui les protège en cas d'insolvabilité ou d'un événement de mauvaise conduite.

eToro offre une commission nulle lorsque vous ouvrez une position longue, sans effet de levier, sur une action ou un ETF. Cependant, chaque retrait est assorti de frais de 5 $. La plateforme facture également des frais d'inactivité de 10 $ par mois si vous n'effectuez aucune transaction pendant 12 mois.

Avantages:

• Fonction de copiage
• Facilité d'utilisation pour les traders, qu'ils soient nouveaux ou expérimentés
• Fonctionnement sur différents marchés financiers
• Politique d'absence de frais de commission

Inconvénient:

• Les offres de service à la clientèle sont limitées.

2. Capital.com

Capital.com est un courtier en actifs multi-actifs lancé en 2016. La plateforme compte désormais plus de 500 000 utilisateurs enregistrés avec plus de 5 milliards de dollars de volume échangé. Capital.com est conçu pour faciliter les décisions de trading grâce à son système breveté de détection des biais de trading par l'IA. Vous pouvez lire notre revue complète de Capital.com ici.

Sécurité et Confidentialité

Capital.com est autorisé et réglementé par les principaux organismes de réglementation tels que la FCA, l'ASIC, la NBRB, la FSA et la CySEC. Les informations des utilisateurs sont sécurisées et cryptées par Transport Layer Security, et les fonds des utilisateurs sont stockés sur un compte séparé.

Frais et Caractéristiques

Les utilisateurs de la société de courtage peuvent accéder à plus de 6100 options de marché avec le trading de CFD. Elle fournit également du matériel éducatif pour faire de ses utilisateurs de meilleurs traders. Capital.com propose également du matériel éducatif pour aider les clients à prendre des décisions plus éclairées. Les clients peuvent spéculer sur les mouvements à la hausse et à la baisse de plus de 3000 marchés. Dans son application de trading mobile, le courtier propose un outil alimenté par l'IA qui fournit des informations de trading individualisées en utilisant un algorithme de détection pour découvrir divers biais cognitifs.

Contrairement à de nombreuses plateformes, Capital.com propose un service gratuit, sans frais cachés, et maintient une politique de frais transparente.

Avantages:

• Assistance par courrier électronique et par chat 24 heures sur 24
• Intégration de MetaTrader
• Négociation sans commission

 Inconvénients:

• Principalement limité aux CFDs.

3. Skilling

Skilling est un courtier multi-actifs à croissance rapide avec des conditions de trading impressionnantes. À sa création en 2016, il se concentrait principalement sur l'investissement sur le marché obligataire, et depuis lors, il s'est développé en créant un nouveau modèle pour la bourse. En outre, les utilisateurs peuvent négocier divers actifs financiers, notamment les CFD, le forex et les cryptocurrences. Vous pouvez lire notre examen complet des Skilling ici.

Sécurité et Confidentialité

Skilling prend très au sérieux la confidentialité et la sécurité des biens de ses utilisateurs. Toutes les informations saisies sur la plateforme sont cryptées, et seul le personnel autorisé peut y accéder. La plateforme utilise également une authentification à deux facteurs pour protéger ses utilisateurs.

Skilling est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et la Financial Conduct Authority (FCA), ce qui signifie que les clients peuvent être assurés de la sécurité de leurs actifs.

Frais et Caractéristiques

Skilling dispose de quatre plateformes principales : Skilling Trader, Skilling cTrader, Skilling MetaTrader 4 et Skilling Copy. Skilling Trader est destiné aux traders de tous niveaux de compétence et donne accès à tous les outils d'analyse de trading. Skilling cTrader, quant à lui, est conçu pour les traders plus expérimentés et se concentre sur l'exécution des ordres et les capacités graphiques. MetaTrader 4 est une plateforme de trading de forex et de CFD dotée d'une interface hautement personnalisable. Enfin, Skilling Copy est une plateforme de trading qui permet aux membres de suivre ou de copier les stratégies de trading de traders chevronnés moyennant des frais.

Skilling ne facture pas de frais pour l'inactivité, les dépôts ou les retraits. Cependant, des commissions sur les paires de devises et les métaux au comptant sont facturées sur les comptes Premium. Ces frais commencent à 30 $ par million d'USD négocié.

Avantages:

• Flexibilité et facilité d'utilisation.

• Accès au Forex, aux CFDs, parmi beaucoup d'autres
• Excellent service à la clientèle
• Hautement sécurisé et bien réglementé

Inconvénients:

• Opération monnaie unique
• Non accessible aux États-Unis et au Canada.

Examinons plus en détail Apple en tant qu'entreprise : son histoire, sa stratégie commerciale, sa génération de revenus et ses performances financières au cours des cinq dernières années à partir de 2021.

Histoire d'Apple

Apple Computers, Inc. a été fondée le 1er avril 1976 par Steve Jobs, Steve Wozniak et Ronald Wayne (qui a dessiné le premier logo de l'entreprise). Après 12 jours dans la nouvelle entreprise, Wayne a revendu ses actions à Jobs et Wozniak pour 800 $.

La société a été constituée sous le nom d'Apple Computer, Inc. en janvier 1977 et est devenue publique en 1980. En 1985, Wozniak a quitté Apple en raison d'un intérêt décroissant pour la gestion quotidienne de l'entreprise. Jobs a également démissionné pour fonder NeXT, emmenant avec lui des collègues d'Apple.

Dans les années 1990, Apple a perdu une part de marché considérable au profit des PC Intel moins chers qui fonctionnent sous Microsoft Windows. Après que la direction n'ait pas réussi à réhabiliter l'entreprise en difficulté financière et à remodeler son produit, Jobs a retrouvé le statut de leader, devenant PDG en septembre 1997 après l'acquisition de NeXT par Apple.

Apple est rapidement revenu à la rentabilité après le lancement réussi de l'iMac et de l'iPod. La société s'est développée grâce à l'acquisition de nombreuses sociétés pour élargir son portefeuille de logiciels. Cette société a été renommée Apple Inc. en 2007 pour refléter sa concentration sur l'électronique grand public. Apple a lancé la série iPhone avec un succès critique et financier, et cela a été de loin le produit le plus réussi de l'entreprise.

Quelle est la stratégie d'Apple ?

La stratégie commerciale d'Apple repose sur une large différenciation des produits, une intégration verticale et une approche centrée sur le client. En disposant d'un large portefeuille de produits, Apple a pu étendre sa part de marché, lui permettant de créer de nouvelles niches et d'atteindre de nouveaux consommateurs. Apple a également su construire un écosystème autour de ses produits pour les faire bien fonctionner ensemble.

L'intégration verticale permet à l'entreprise de concevoir, développer et fabriquer son matériel et ses logiciels en interne. En 2020, Apple a annoncé qu'il fabriquerait ses puces M1 et n'utiliserait plus Intel pour la fabrication de ses puces. Cela réduit les frais généraux, permet une flexibilité dans la conception et réduit les problèmes de chaîne d'approvisionnement qui découlent de l'utilisation d'un tiers pour la fabrication.

En termes de relation client et d'assistance, Apple s'est attaché à fournir la meilleure qualité de service à ses clients. Les magasins spécialisés d'Apple fournissent des services d'assistance tels que des réparations. Ils permettent également aux nouveaux clients de découvrir les produits Apple avant d'effectuer l'achat. Cela augmente la fidélité à la marque de l'entreprise.

Comment Apple gagne-t-il de l'argent ?

Pour l'exercice 2020, Apple a généré 274,5 milliards de dollars de ventes avec 57,4 milliards de dollars de bénéfice net, contre 260,2 milliards de dollars de ventes et 55,3 milliards de dollars de bénéfice net pour l'exercice 2019. Il s'agit du chiffre d'affaires le plus élevé que l'entreprise ait généré en une seule année, et les performances impressionnantes se sont propagées en 2021. La société a enregistré un chiffre d'affaires trimestriel record de 89,6 milliards de dollars au premier trimestre 2021, soit une augmentation de 54 % d'une année sur l'autre.

L'iPhone continue d'être le principal générateur de revenus. Le segment représentait 44,26% du chiffre d'affaires global de l'entreprise en 2020, et au premier trimestre 2021, cette part est passée à 58,9% ou 66 milliards de ventes pour l'entreprise. Le segment des services est le deuxième segment le plus important et celui qui connaît la croissance la plus rapide de l'entreprise.

Par taille de marché, les Amériques sont le plus grand générateur de revenus de l'entreprise. La région représente 52 % du chiffre d'affaires de l'entreprise. Alors que les États-Unis sont toujours le marché dominant pour les produits Apple, l'Asie rattrape son retard en raison d'une classe moyenne croissante avec un goût pour les produits ambitieux.

Comment Apple s'est-il comporté ces dernières années ?

Au cours des cinq années précédant mai 2021, les actions Apple se sont appréciées de 461,73 %. Cela implique que si vous aviez investi 1 000 $ dans des actions Apple vers mai 2016, votre action aurait acquis une valeur de 5 617,30 $. Entre octobre et décembre 2018, l'action a connu l'une de ses plus fortes chutes lorsque le cours de l'action Apple a chuté de plus de 30 %. En mars 2020, l'action a connu une nouvelle chute brutale lorsqu'elle a perdu 29,4 % de son cours de bourse. Cependant, le titre a depuis augmenté de 153 % par rapport à ses creux de mars, avec un prix record (au moment de la rédaction) de 145,09 $.

Les mouvements de prix après les bénéfices suggèrent cependant que les investisseurs doutent de plus en plus de la domination soutenue de la société. Les analystes se demandent si l'entreprise peut continuer à afficher des revenus et des revenus records.

Cela survient alors qu'Apple est impliqué dans des querelles d'entreprise avec Facebook et certains développeurs d'applications. L'entreprise fait également face à des dépôts antitrust et la concurrence s'intensifie sur le marché du téléphone.

Ces facteurs ont exercé une certaine pression sur l'action Apple, qui s'est négociée à plat pendant la majeure partie de l'année.

L'analyse fondamentale est une méthode d'évaluation d'un actif pour connaître sa vraie valeur et faire des prévisions sur son prix futur. Un analyste fondamental passe en revue différents facteurs pouvant affecter le prix d'une action, tels que la performance de l'ensemble du secteur, la politique gouvernementale, les politiques et les barrières commerciales, les actualités et les communiqués de presse, l'analyse des concurrents, entre autres. Cela permet à l'analyste d'atteindre une évaluation appropriée de l'action et d'investir en conséquence.

Les analystes fondamentaux utilisent certains ratios financiers pour analyser la valeur d'une action. Ces ratios comprennent le ratio P/E, les revenus, les bénéfices, le bénéfice par action, le rendement en dividendes et les flux de trésorerie, comme suit.

Les revenus d'Apple

Le chiffre d'affaires d'une entreprise fait référence au montant total d'argent généré par les services offerts ou les biens vendus. C'est l'argent réalisé à partir de la vente de biens et de services au cours d'une période comptable donnée. Les analystes l'appellent la "ligne supérieure" car elle se situe en haut du compte de résultat.

Vous pouvez généralement trouver le compte de résultat d'une entreprise sur son site Web. Pour l'exercice 2020, Apple a généré 274,5 milliards de dollars de ventes (avec 57,4 milliards de dollars de revenu net) contre 260,2 milliards de dollars de ventes (et 55,3 milliards de dollars de revenu net) pour l'exercice 2019.

Source : Yahoo Finances

Bénéfice par action d'Apple

Le bénéfice par action (EPS) est utilisé par les analystes financiers et les investisseurs pour évaluer la solidité financière d'une entreprise. Il est considéré comme l'une des variables les plus importantes pour déterminer la valeur d'un stock. De nombreux investisseurs considèrent toujours le BPA comme un indicateur de la rentabilité d'une entreprise. Le BPA est calculé en divisant le bénéfice de la société par les actions en circulation de ses actions ordinaires.

Un BPA plus élevé signifie qu'une entreprise a réalisé plus de bénéfices pour ses actionnaires. Pour 2020, le BPA annuel d'Apple était de 3,28 $, soit une augmentation de 10,44 % par rapport à 2019. Le BPA d'Apple pour le trimestre se terminant le 31 mars 2021 était de 1,40 $, soit une augmentation de 118,75 % d'une année sur l'autre.

Le ratio P/E d'Apple

Le ratio cours/bénéfices (P/E) est une autre mesure largement utilisée par les analystes fondamentaux et les investisseurs pour déterminer la valeur d'une valorisation boursière. C'est la relation entre le cours de l' action d'une entreprise et son bénéfice par action (EPS). Le ratio P/E donne aux investisseurs une meilleure idée de la valeur de l'entreprise, car il montre les attentes du marché et le prix qu'il est prêt à payer pour les bénéfices futurs.

Généralement, un P/E élevé suggère que le cours d'une action est élevé par rapport aux bénéfices et peut être surévalué. Cela indique que les investisseurs s'attendent à une croissance plus élevée des bénéfices à l'avenir, ils sont donc prêts à payer un prix de l'action plus élevé aujourd'hui. Inversement, un P/E bas peut indiquer que le cours actuel de l'action est bas par rapport aux bénéfices et peut-être sous-évalué. Les actions de croissance ont généralement un P/E élevé car les investisseurs s'attendent à des rendements futurs plus élevés. Ce n'est pas le cas des actions de valeur qui ont un ratio cours/bénéfice inférieur, car les investisseurs ne sont pas disposés à payer un prix plus élevé aujourd'hui pour les bénéfices futurs.

Le ratio P/E d'Apple au 6 mai 2021 était de 28,75, ce qui est juste pour une entreprise technologique. Cependant, le P/E ne tient pas compte du taux de croissance des bénéfices de l'entreprise. Le ratio PEG, qui mesure la relation entre le ratio P/E et la croissance des bénéfices, peut fournir une histoire plus complète que le seul P/E.

Rendement des dividendes d'Apple

Le rendement du dividende est un ratio financier qui mesure la valeur annuelle des dividendes qu'une entreprise verse par rapport au cours de ses actions. Le dividende par action correspond au paiement annuel total du dividende de la société, divisé par le nombre total d' actions en circulation. Une entreprise avec un rendement de dividende élevé verse une part substantielle de ses bénéfices sous forme de dividendes.

Si vous êtes un investisseur axé sur la valeur ou que vous recherchez un revenu de dividendes, le rendement en dividendes est une mesure importante à prendre en compte. Les rendements en dividendes sont inversement proportionnels au cours de l'action. Lorsque le prix d'une action augmente, son rendement en dividendes diminue et vice versa, c'est pourquoi le rendement en dividendes des actions abattues semble souvent anormalement élevé.

Le versement actuel du dividende sur les douze derniers mois (TTM) pour Apple au 6 mai 2021 était de 0,82 $, ce qui porte le rendement du dividende à 0,64 %.

Flux de trésorerie d'Apple

Le flux de trésorerie fait référence à l'augmentation ou à la diminution du montant de trésorerie dont dispose une entreprise pour ses opérations. Il résume le montant de la trésorerie et des équivalents de trésorerie entrant et sortant d'une entreprise.

En finance, le terme est utilisé pour décrire le montant de trésorerie (devise) qui est généré ou consommé au cours d'une période donnée. L'état des flux de trésorerie mesure la façon dont une entreprise gère sa situation de trésorerie - combien de liquidités elle génère pour payer ses dettes et financer ses dépenses d'exploitation.

Le tableau des flux de trésorerie complète le bilan et le compte de résultat. Il aide les investisseurs à comprendre comment fonctionnent les opérations d'une entreprise, d'où vient son argent et comment l'argent est dépensé. Il peut aider les investisseurs à déterminer si une entreprise est sur une base financière solide. Selon son dernier rapport sur les résultats, Apple dispose d'un flux de trésorerie disponible sur les douze derniers mois de 90,47 milliards de dollars au moment de la rédaction.

Pourquoi acheter des actions Apple ?

Il y a très peu d'entreprises qui peuvent égaler les exploits financiers d'Apple. La société continue d'enregistrer une croissance dans tous ses segments d'activité. Apple a montré qu'une grande entreprise peut continuer à croître, à se développer et à créer davantage de marchés de niche. Depuis 2016, les actions d'Apple ont produit un rendement moyen sur trois mois de 3,5 %. L'entreprise est également bien placée pour profiter de la révolution 5G.

Voici quelques raisons d'acheter des actions Apple:

• Apple est l'entreprise la plus précieuse au monde
• C'est une marque de confiance avec un vaste portefeuille de produits
• C'est le leader du marché de l'innovation et des produits numériques
• Il a constamment augmenté les versements de dividendes
• Il dispose d'environ 195 milliards de dollars de réserves de trésorerie.

Avant d'investir dans Apple, vous devrez peut-être prendre en compte certains facteurs. La pertinence de ces facteurs varie d'un investisseur à l'autre en fonction de ses connaissances en matière d'investissement, de son temps et de son capital. Cette section décrit cinq éléments à prendre en compte avant d'acheter Apple Stock.

1. Comprendre l'entreprise

Les investisseurs légendaires Warren Buffett et Peter Lynch sont célèbres pour avoir dit aux investisseurs d'acheter ce qu'ils savent. Buffett suggère d'investir dans des entreprises que vous comprenez suffisamment pour expliquer comment elles gagnent de l'argent (c'est-à-dire le modèle commercial de l'entreprise). Il conseille aux investisseurs de construire un cercle de compétences et d'investir dans des actions qui entrent dans ce cercle. Vous êtes plus susceptible de prendre des décisions éclairées lorsque vous investissez dans ce que vous savez.

Bien qu'il soit certainement pertinent d' acheter ce que vous savez, en termes de conseils d'investissement pratiques, la familiarité ne suffit pas. Vous devez étudier le bilan et l'orientation financière globale de l'entreprise pour évaluer correctement l'entreprise.

2. Comprendre les bases de l'investissement

Le paysage de l'investissement peut être extrêmement dynamique et rapide. Ceux qui prennent le temps de comprendre les principes de base ont tout à gagner à long terme. Comprendre les bases de l'investissement est similaire à l'apprentissage d'une nouvelle langue. Mais une fois maîtrisé, vous comprendrez mieux comment investir votre argent et gérer les risques.

La gestion des risques, la diversification du portefeuille d'investissement, l'analyse fondamentale, l'utilisation de graphiques et d'outils techniques et la connaissance des mesures d'évaluation de base vous mèneront loin dans l'investissement.

3. Choisissez soigneusement votre courtier

Lorsqu'il s'agit de choisir un courtier, il n'y a pas de choix clair, car votre choix de courtier dépendra de nombreux facteurs. Néanmoins, il y a des choses générales que vous devriez considérer lors du choix d'un courtier, et elles incluent la facilité de paiement, la sécurité, l'accès à l' échange, les commissions, l'expérience utilisateur et le réseau de support. Certains courtiers exigent un dépôt minimum avant de pouvoir commencer à utiliser leur plateforme de trading, tandis que d'autres ne le font pas. Certains ont un écart acheteur-vendeur plus élevé que d'autres, tandis que certains peuvent ne pas offrir d'options ou de négociation sur marge. Il est important que vous clarifiiez d'abord votre style d'investissement et vos objectifs avant de choisir le bon courtier pour vous.

4. Décidez combien vous voulez investir

Décider du montant à investir dépend de vos objectifs d'investissement, du capital disponible, de l'appétit pour le risque et de la durée pendant laquelle vous souhaitez détenir l'actif. La règle d'or est de ne jamais investir ce que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

Il est bien préférable de voir l'investissement comme une forme d'épargne plutôt que comme une entreprise qui offre des flux de trésorerie stables pour votre gagne-pain. La plupart des planificateurs financiers recommandent d'investir entre 10 % et 15 % de votre revenu annuel dans des plans de placement à long terme comme une pension.

5. Décidez d'un objectif pour votre investissement

Il est toujours approprié d'attacher un objectif à chacun de vos investissements, car cela vous aide à rester motivé. Vous souhaitez peut-être investir pour votre retraite ou les frais de scolarité de votre enfant pour l'université. Quoi qu'il en soit, avoir un objectif pour votre investissement vous rappelle pourquoi vous mettez de l'argent dans une action et cela vous aide à faire preuve de patience.

En outre, vous devez avoir une stratégie pour atteindre votre objectif. Votre stratégie détermine quand vous achetez et quand vous vendez l'action.

En résumé, Apple devrait continuer à jouer un rôle de premier plan sur les marchés des téléphones mobiles et des technologies portables. La société est également à la pointe de l'adoption de la technologie 5G. En continuant à innover et à créer de nouveaux marchés de niche, Apple maintiendra probablement sa position de leader parmi les entreprises technologiques. Vous pouvez détenir des actions Apple par l'intermédiaire d'un courtier en valeurs mobilières.

Pour investir dans des actions Apple dès maintenant, il vous suffit de vous inscrire au compte de négociation d'actions d'un courtier en valeurs mobilières, d'approvisionner votre compte, de sélectionner Apple dans la liste catégorisée des actions et de passer un ordre au marché ou un ordre à cours limité pour acheter l'action.

Si vous pensez que vous n'êtes pas encore prêt à investir en ce moment, vous pouvez continuer à étudier l'entreprise et à lire nos autres guides comme Comment fonctionne le marché boursier, La différence entre l'analyse fondamentale et technique, Psychologie du marché et bien plus encore sur Acheter Des Actions.